ビートレーディングは、中小企業やフリーランスなど幅広い業種の方でも資金調達可能です。
本記事では、ビートレーディング利用者のレビュー・口コミをもとに、メリットやデメリットを解説します。
- 手数料が業界トップクラスの低さ
- 手続きはオンライン完結で入金までのスピードが早い
- 審査通過率が高い
- 2社間契約なので取引先にバレない
- 少額の売掛債権にも対応している
- フリーランスが利用できるのは3社間ファクタリングのみ
当サイト経由で利用する方が多いおすすめのファクタリングサービスは以下の2社。必要書類が少ないので入金までのスピードが早く、手数料率も低いです。
ビートレーディングの特徴や基本情報まとめ
| 評価 | |
| 運営企業 | 株式会社ビートレーディング |
| 手数料率 | 3社間契約 | 2％〜9% 2社間契約 | 4％〜12% |
| 調達可能額 | 10万円〜数億円 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 手続き | オンライン・対面(東京/仙台/大阪/福岡) |
『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも長い歴史を持つ会社であり、取引実績は業界トップクラスです。
創業直後の中小企業やフリーランスなど、幅広い業種の方々に資金調達の機会を提供しています。実際に、10万円から7億円までの買取実績を有しており、これまでに16,000社以上の資金調達をサポートしています。
手数料率は、3社間契約の場合2％から、2社間契約の場合4％からです。
| メリット | デメリット |
|---|---|
| ◎ 手数料が業界トップクラスの低さ ◎ 手続きはオンライン完結で入金までのスピードが早い ◎ 審査通過率が高い ◎ 2社間契約なので取引先にバレない ◎ 少額の売掛債権にも対応している | × フリーランスが利用できるのは3社間ファクタリングのみ |
ビートレーディングの評判は？レビュー・口コミまとめ
ビートレーディング利用者の良い口コミと悪評をご紹介します。SNS上の口コミやユーザーのアンケート調査から引用しています。
良い口コミ・体験談
良い口コミとして多く見受けられたのは「審査から入金までのスピードが早い」「必要書類の提出が少ないので簡単に契約できた」「手数料がリーズナブルだった」という口コミ。
過去最速で現金を振り込んでもらえました。キャッシュショート寸前だったので、かなり助かりました。 担当者も手続きを急いでくれた様子で、迅速に審査が終わり契約後もスピーディーに振込まで対応してもらえました。
これ以上早く対応してもらえる会社は少ないんじゃないかな？というのが正直な気持ちです。手数料もリーズナブルだったのでまた利用したいと思います。
(出典：副業タイムス調査)
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。外出していることが多いため、申し込みから契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
(出典：副業タイムス調査)
新規事業に伴い新しい機材の導入が必要になり久しぶりに相談をしました。以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました。
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
(出典：副業タイムス調査)
毎年お盆の時期に売上が増加するので、仕入資金を調達するために毎年ファクタリングを利用しています。
年に1回の利用ですが、担当の方には事情を理解していただけているため、スムーズに契約できてすごく助かります。また来年も相談したいと思います。
(出典：副業タイムス調査)
手数料は2社間としては相場平均です。支払いサイトは30日だったため、幸いにも高額な手数料を請求されるようなことはなかったです。審査結果は書類提出から1時間程度で来たので少し驚きました。
早くて良いと思う一方、時短な審査に疑問を持つ人がいるかもとも思いました。土日をまたぐ場合は、結果報告に時間がかかるようです。
(出典：副業タイムス調査)
他社ではスポットと継続の手数料を資料上では同じに見せかけて、話を進めたら高額な手数料を請求されたことがあった。低価格のスポット利用が最優先事項だった。
年末年始の贈答品や夏場のお中元など、突発的な資金需要に迫られる場面は多い。ビートレーディングには、弊社の資金需要に対して上手く立ち回ってもらっている。
(出典：副業タイムス調査)
悪い口コミ・体験談
一部「この書類がほしいといった追加の催促が多かった」といった悪評も見受けられました。
必要書類がわりと多かったので、困りました。後から「この書類がほしい」といった追加の催促が多かった印象です。
申し込み後、金額の提示をいただいたあとに印鑑証明が必要と言われたのですが、当時マイナンバーカードを持っていなかったので、市役所の窓口が開いている時間に仕事を休まなければいけなかったのが不便でした。
(出典：副業タイムス調査)
ビートレーディングを利用するメリットは？
申し込みから入金まで最短即日のスピード対応
ビートレーディングの公式ホームページにも記載されている通り、申し込みから入金まで最短即日での対応が可能です。
事前に必要書類を準備しておけば、最短12時間で売掛債権を資金化できます。
売掛金の回収サイクルが長く資金繰りが苦しい場合や、金融機関からの借入を待っていては資金繰りが回らないなど、緊急で資金が必要な場合にビートレーディングはおすすめです。
小口から大口まで幅広い売掛債権に対応
売掛債権をファクタリングする際の金額は、その時の経営状況によって異なります。できるだけ小口から大口まで対応してくれるファクタリング業者であることが理想的でしょう。
ビートレーディングは、10万円から7億円までの買取実績があり、小口から大口まで幅広く対応可能な点が強みです。
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手数料率が2％からと業界最安水準
ビートレーディングのファクタリング手数料は、3社間契約の場合2％から、2社間契約の場合4％から利用できます。
取引先にファクタリングの利用を知られても問題ないという方は、最低手数料2％から利用可能な3社間契約がおすすめです。
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赤字や債務超過の状態でも審査に通る
ビートレーディングは、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情を抱える事業者に対しても、専任の担当者が親身になって相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という高い数値を実現しています。
他の金融機関やファクタリング業者で審査に落ちてしまった方でも、高い審査通過率を誇るビートレーディングなら資金調達できる可能性があります。
ビートレーディングを利用するデメリットは？
フリーランスが利用できるのは3社間ファクタリングのみ
ビートレーディングは、フリーランスでも利用できるファクタリングサービスですが、フリーランスが契約できるのは3社間ファクタリングのみです。
債権譲渡登記が必要となる2社間ファクタリングを利用することはできません。2社間ファクタリングを希望するフリーランスは『QuQuMo』がおすすめです。
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即日入金されないことも
ビートレーディングでは、申し込みから入金まで最短即日でできることを謳っています。
一方で、書類に不備があったり、営業終了時間のぎりぎりでの申し込みであれば即日入金できないケースもあるので注意が必要です。
ビートレーディングの利用はこんな方におすすめ！
『ビートレーディング』のメリット・デメリットを踏まえると、以下に該当する方におすすめです。
・資金繰りに困っているフリーランスや法人
・3社間契約を利用してできるだけ低い手数料で利用したい
・即日での振り込みを希望している
・少額の売掛債権を買い取ってほしい
・支払いまでの時間が長い売掛債権を現金化したい
・赤字経営が続いていて銀行から借入ができない
・オンラインで手続きを完結させたい
利用者の属性によって入金スピードや手数料率が異なるので、まずは無料見積もりを依頼して、複数のファクタリング会社と比較検討されることをおすすめします。
よくある質問・回答集
- 利用できない業種などはありますか？
- 売掛先が法人の売掛金をお持ちであれば、どのような業種でもご利用可能です。
- ファクタリングを利用する際に売掛金の承諾は必要ですか？
- 2社間ファクタリングは、売掛先からの承諾は不要です。
- 決算が赤字でもファクタリングを利用できますか？
- ファクタリングは売掛先が審査対象になりますので、ご利用者様の決算が赤字であったり、税金等の滞納があったとしてもご利用可能です。
- 個人事業主でも利用できますか？
- 売掛先が法人であれば、個人事業主様でもご利用可能です。
売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、まずはお問い合わせください。
- どんな売掛金でも買い取ってもらえますか？
- 回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできません。
これから着手する予定の将来債権を活用した、注文書ファクタリングも取り扱っておりますので、まずはご相談ください。
